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      沈阳市服务业委关于典当企业风险检查情况的通报

      来源:沈阳市服务业委员会  |  时间:2015-12-21  |  浏览:513


      各区、县(市)、开发区服务业主管部门、各典当企业:

      根据《省服务业委关于开展典当行业风险检查的通知》(辽服传〔2015〕25号)精神和有关要求,现将我市开展的典当企业风险检查情况通报如下:

      一、风险检查基本情况

      从检查汇总情况看,全市135家典当企业中,参加本次风险检查企业131家。经检查,能够规范经营企业115家,占典当企业总数85.1%。存在问题企业16家,占典当企业总数11.8%。未参加检查企业4家,占典当企业总数3.1%,其中金融时代、辽宁宇晨两家企业未参加2014年度典当企业年审,省服务业委已责令两家企业停业整顿;辽宁融兴典当负责人至今无法联系;沈阳银易典当已主动申请废业。

      从企业自查情况看,131家企业按规定时限上报了《典当企业风险检查自查报告》,其中部分企业对自查出的问题提出了整改措施。通过对自查报告进行汇总整理,未发现非法吸收公共存款。

      从集中检查情况看,全市131典当企业按照风险检查工作要求,向市服务业委提报了财务记录、银行对账单、业务合同等财务材料,并现场接受财务检查。从对财务资料集中检查情况看,未发现典当企业存在非法集资行为。

      从存在问题看,我市绝大多数典当企业能够按照《典当管理办法》、《典当行业监管规定》和有关法律法规要求,依法依规经营,但也有少数企业不同程度存在违规违纪行为。主要表现在:一是企业法人股东向典当企业借款超过注册资本。二是库存现金过大,现金管理不规范。三是连续6个月以上未开展业务,个别企业甚至全年没有业务。四是违规、超范围发放资金。五是个别企业股东存在关联企业,经营资金不足,抽逃或变相抽逃资金。

      二、对问题企业处理意见

      针对本次风险检查反映出的问题,市服务业委根据《典当管理办法》、《典当行业监管规定》等有关法律法规和规章规定,对未参加风险检查的4家企业和存在问题的16家企业作如下处理:

      1.对未参加本次风险检查的金融时代、辽宁宇晨、辽宁融兴3家典当企业,市服务业形成书面材料,向省服务业委汇报企业情况,并申请省服务业委按照《典当管理办法》及相关法律法规对3家企业进行行政处罚。对自愿申请解散的沈阳银易典当有限公司依法履行相关注销手续。

      2.对存在法人股东向典当企业借款超过注册资本、库存现金过大、连续6个月以上未开展业务违规超范围发放资金。企业经营资金不足、抽逃或变相抽逃资金等问题的16家企业,约谈企业法人、负责人、财务人员,责令企业立即进行整改,不能及时改正的,要拿出整改计划,制定整改措施,出具整改报告,确保企业依法依规经营。逾期未予改正的,市服务业委将形成书面材料报省服务业委,并对做出行政处罚。此外,本次风险检查结果,将录入2015年典当企业年度审核档案,至2015年典当年审期间,企业问题仍未改正的,该企业年度审核等级将直接降为b类。

      三、下一步工作要求

      为进一步加强典当行业风险防范工作,各区、县(市)开发区服务业主管部门要强化监督检查力度,对有问题企业实行重点跟踪,加大对典当企业抽逃注册资本金、擅自变更、超比例放款、超限收费等违规行为的检查力度。同时,逐步落实分级管理、分级负责机制,强化区、县(市)属地管理,形成企业、区县(市)和市三级联动管理防范体系。全市各典当企业要对照本次风险检查内容,完善企业风险防控制度,提高风险意识,及早发现风险隐患,确保我市典当行业健康有序向前发展。

       

          附件:沈阳市典当企业风险检查问题企业名单。

       

                                                 沈阳市服务业委员会

                                                  2015年12月16日

       

          沈阳市典当企业风险检查问题企业名单





      序号

      企业名称

      注册区县

      存在问题

      1

      沈阳钢海典当有限公司

      沈河

      超比例放款,抽逃注册资金

      2

      沈阳市大川典当有限责任公司

      沈河

      超比例放款

      3

      辽宁嘉营典当有限公司

      于洪

      超比例放款,股东抽逃资金

      4

      辽宁玺旗典当有限公司

      铁西

      超比例放款

      5

      辽宁民生典当有限公司

      沈河

      抽逃注册资金

      6

      沈阳俱兴典当有限责任公司

      大东

      抽逃注册资金

      7

      沈阳市金安典当有限责任公司

      沈河

      抽逃注册资金

      8

      辽宁国投典当有限公司

      沈河

      抽逃注册资金

      9

      沈阳市金鼎典当有限责任公司

      沈河

      库存现金过大

      10

      沈阳汇达典当有限公司

      和平

      库存现金过大

      11

      辽宁宏都典当有限公司

      沈河

      库存现金过大

      12

      辽宁永利典当有限公司

      沈河

      库存现金过大

      13

      沈阳市智源典当有限责任公司

      大东

      发放信用贷款

      14

      沈阳泓升典当有限公司

      沈河

      股东抽逃资金

      15

      辽宁金鹏典当有限责任公司

      沈河

      6个月以上无业务;抽逃注册资金

      16

      辽宁闽商典当有限公司

      和平

      6个月以上无业务

      17

      辽宁融兴典当有限公司

      沈河

      未参加风险检查

      18

      沈阳银易典当有限公司

      和平

      未参加风险检查

      19

      沈阳金融时代典当有限公司

      沈河

      未参加风险检查

      20

      辽宁宇晨典当有限公司

      沈河

      未参加风险检查