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      合肥深入开展典当行业风险检查

      来源:合肥市典当行业协会  |  时间:2015-11-13  |  浏览:488

       

      日前,根据《合肥市商务局关于开展典当行业风险检查的通知》(合商商贸【2015】173号)文件要求(以下简称《通知》文件),合肥市商务局按照国家商务部、安徽省商务厅的统一部署,开展典当行业风险全面排查工作,检查内容涉及企业与股东资金往来情况、非法集资、信用放款、超范围经营、超规模放款等多方面,通过企业自查、现场摸排、约谈企业高管等多种方式,规范企业经营行为,及时防范、发现和处置风险,切实守住不发生系统性、区域性风险的底线。这也是继今年7、8月份,合肥市商务局开展“典当行业非法集资问题专项整治活动”以来,更为全面、更深入的行业监管工作。

      为了将工作落到实处,真正了解企业的实际经营情况,本次风险检查工作分为企业自查、资料审查和现场检查三个阶段。10月中旬为企业自查、自纠阶段。各典当企业根据《通知》文件要求,如实填写《典当风险检查情况登记表》,连同抽查业务的当票、凭证、银行对账单、典当合同等复印件,上报至监管部门,就自查中发现的问题自行整改,重大违法、违规事项要立即主动上报监管部门。

      10月下旬为资料审查阶段。市商务局抽调相关财务、业务骨干,成立“风险检查专项工作小组”,结合典当监管信息系统,逐项审核各企业上报的风险检查自查资料,对企业上报数据的真实性、合规性进行核实、分析,将自查数据存在问题的企业,尤其是自查资料信息报送不完整、不及时或瞒报虚报数据的企业,列为重点关注对象,通过约谈企业负责人、企业走访等方式,了解企业实际经营情况。

      11月中旬为现场检查阶段。商务局采用随机抽样的方式,按一定比例抽取部分企业,派出“风险检查专项工作小组”进驻企业,现场核查企业各项财务档案、业务档案,并对不同部门人员进行口头询问。现场检查重点关注企业的社会资金往来和股东资金往来情况,对各项违规经营的行为,及时发现并限期整改;对企业风险控制制度的建立健全及业务规范性等方面给出意见和建议。

      在检查内容和方式方法上,相比较往年情况,今年的风险检查多管齐下、多手段并举,比以往更为细致严谨。不仅重点检查企业账务、银行明细对账单等反映资金来源和流向的材料,还通过约谈企业股东、高管、财务人员及其他员工等,多渠道获取信息。同时,还根据《典当管理办法》和《典当行业监管规定》要求,核查典当企业的证照是否完备,收费标准、典当须知等是否按照规定悬挂在经营场所等情况。除了通过全国典当行业监督管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况外,还公布了监管电话,明确责任人,接受群众举报。对确实存在违规的企业按照规定进行警告和制止,督促企业规范业务运作模式,有效防控风险。

      合肥市商务局商贸服务管理处处长杨旭红表示,此次典当行业风险排查不仅仅是对企业的监督管理,也借此机会全面熟悉企业经营状况,了解企业需求,尤其是在经济下行压力进一步加大的环境下,通过此次深入、全面的基础情况摸排,更有助于做好企业服务和行业扶持工作,引导并推进行业的健康发展。

      本次风险排查工作中,合肥市典当行业协会积极配合市商务局工作,遵从监管部门的统一部署,指导会员做好自查资料的填报,协助商务局到企业走访、检查,辅助监管人员分析企业经营数据、梳理相关信息,提出合理化建议,并及时收集企业各类意见和建议,向监管部门反映企业诉求。合肥市典当行业协会会长张大勇表示,协会要根据风险排查所了解到的信息,认真总结、归纳部分经营规范、业绩突出的优质典当企业的管理经验,形成案例,在行业内进行推广学习;还要进一步提高主动服务意识,对小部分经营管理能力薄弱、风险意识不强的企业,进行重点帮扶,从风险控制制度建设、业务工作流程规范化等点滴细节入手,帮助他们建立先进、科学的管理制度,提高风险防控能力,在合肥典当行业内形成先进带动后进、团结共进的良好氛围,以促进合肥典当行业经营水平的整体提升。

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      上图:合肥市商务局部署风险排查方案

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      上图:风险检查专项小组成员认真审阅自查材料

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      上图:风险排查专项组汇总检查情况

      商务局商贸服务管理处杨旭红处长针对检查情况表达意见.jpg

      上图:合肥市商务局商贸服务管理处杨旭红处长针对检查情况表达观点

      张大勇会长针对检查情况表达观点.jpg

      上图:合肥典协张大勇会长针对检查情况表达观点


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      风险排查专项组在企业现场核查(金润).jpg

      风险排查专项组在企业现场核查、调阅资料(汇金).jpg

      风险排查专项组在企业现场核查、调阅资料(汇金) (2).jpg

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      上图:风险排查专项工作组在企业现场核查,并约谈企业管理人员