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      关于开展典当、拍卖、融资租赁行业非法集资风险排查的通知

      来源:合肥典当协会  |  时间:2015-01-29  |  浏览:610

      合商建〔2015〕12号

      各典当、拍卖、融资租赁企业:

      为进一步加强对典当、拍卖、融资租赁行业的监督管理,切实守住不发生系统性、区域性风险的底线,根据《安徽省商务厅安徽省商务厅关于开展典当、拍卖、融资租赁行业非法集资风险排查的通知》(皖商明电〔2015〕6号)文件要求,决定开展全省典当、拍卖、融资租赁行业风险排查。现将有关事项通知如下:

      一、排查内容和方式

      (一)排查内容。

      1、重点排查典当、拍卖、融资租赁企业非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违法违规行为。

      2、重点排查典当、拍卖、融资租赁企业可能发生非法集资的风险点,包括企业的股东、高级管理人员和员工假借企业名义或由企业提供担保,参与非法集资活动的行为。对发现有违法违规记录、资金周转紧张、经营困难等情况的典当、拍卖、融资租赁企业股东、高级管理人员,以及投资典当、拍卖、融资租赁企业同时还投资担保公司、小额贷款公司等其他企业的典当、拍卖、融资租赁企业股东,要列为重点排查对象,防范非法集资风险蔓延。

      (二)排查方式。

      1、进行现场检查,重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证等反映资金来源和流向的材料,核对企业实际经营情况是否与全国典当行业监督管理信息系统、全国拍卖行业管理信息系统、全国融资租赁企业管理信息系统填报信息一致。

      2、通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或其他员工,查找非法集资线索。

      3、通过全国典当行业监督管理信息系统、全国拍卖行业管理信息系统、全国融资租赁企业管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况。对于一些不按要求通过上述信息系统及时报送以及存在报送虚报数据的企业,要督促其立即整改,及时、真实填报信息。

      4、聘请会计师事务所等专业中介机构协助进行排查,并结合企业年审工作一并进行排查。

      5、公布举报电话、传真和邮箱,接受群众举报。

      6、其他有利于开展风险排查的方式。

      二、工作要求

      (一)加强组织领导,落实排查责任。各相关企业要高度重视,明确任务和职责,实行排查工作责任制,确保非法集资风险排查工作不走过场。

      (二)建立各项制度,形成长效机制。各相关企业要通过此次非法集资风险排查工作加强日常监管,进一步贯彻落实《典当管理办法》、《中华人民共和国拍卖法》、《融资租赁企业监督管理办法》,建立风险排查工作制度,形成长效机制。

      (三)做好信息系统和典当风险排查表上报。各相关企业要按照商务部典当、拍卖、融资租赁信息系统数据填报工作的要求,登陆信息管理系统及时上报企业的各项信息,确保信息真实、准确。各典当企业要认真填写《》,并于2015年2月5日前将》及抽查的当票、凭证、银行对账单复印件加盖公章,与年审资料合并装订,一式两份,报送至合肥市典当行业协会

      附件:

      联系人:市商务局市场体系处  唐蕾  赵海溶

      电话:0551-63538360;

      地址:合肥市东流路100号政务文化中心b座910室

      联系人:合肥市典当行业协会  曹月凤 鲍亮亮,

      电话:0551-63546508;

      地址:合肥市政务区茂荫路山水名城7、8商业105室

                                                            合肥市商务局

       2015年1月27日

      附件:

      企业名称  
      检查日期  
      企业地址  
            凯发k8国际手机网页的联系方式  
      负 责 人   凯发k8国际手机网页的联系方式  
      检查内容
      一、 注册资本实收及变更情况:
       
      二、 与股东的资金往来情况:
       
      三、业务结构情况:
      类型 2014年业务笔数 2014年典当总额 2014年末典当余额
      动产质押贷款      
      房地产抵押贷款      
      财产权利质押贷款      
      合计      
      四、规范经营情况:
      典当笔数   典当总额  
      抵押笔数   抵押总额  
      质押笔数   质押总额  
      抽查业务记录  笔,抽查情况:
      序号 当票号 凭证号 典当金额 实付金额
               
               
               
               
               
      五、基本账户和银行对账单检查情况:
      基本账户情况:  
      科目 开户行 账号 年末账面余额
      现金 —— ——  
      银行存款      
           
           
           
      其他货币资金 —— ——  
      银行对账单检查情况:    
      科目 开户行 账号 年末实存余额/银行对账单余额
      现金 —— ——  
      银行存款      
           
           
           
      其他货币资金 —— ——  
      六、重点会计科目(应收账款、应付账款等)情况说明:
      科目 年末余额 主要内容(明细)
      应收账款    
      其他应收款    
      应付账款    
      其他应付款    
      短期借款    
      长期借款    
      其他负债    
      七、是否存在非法集资、非法吸储或发放信用贷款情况:
       
      八、是否存在其他违规行为:
       
      以上检查情况属实,本企业无异议。
       
      被检查单位法人代表签字或盖章、加盖企业公章:
       
      检查人签字: