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      四川典当全面接受风险排查

      来源:中国商报  |  时间:2014-11-21  |  浏览:443

      四川典当全面接受风险排查

        日前,一场行业风险排查活动正在四川省的典当业界中进行,据该省商务厅下发的《关于开展典当、拍卖行业风险排查通知》(以下简称“通知”),此次排查活动将持续至本月14日。
        
        四川省商务厅方面表示,本轮的风险排查由各市(州)商务主管部门负责制定工作方案,并且组织实施该项工作,对本地区典当、拍卖企业进行全面排查,逐一进行检查。
        
        据悉,为了结合当地的实际,在此次排查工作中,当地各市(州)商务主管部门可根据当地实际情况采取多种方式开展排查,包括进行现场检查;约谈企业股东、高级管理人员、财务等人员;与通过全国典当行业监督管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况等。
        
        据介绍,除了重点排查和防范典当与拍卖企业非法集资等违法违规行为以外,此轮活动中,还要重点排查企业股东、高级管理人员和员工假借企业名义或由企业提供担保、参与非法集资活动的行为。有违法违规记录、资金周转紧张、困难等情况的典当、拍卖企业同时还投资担保、小贷公司等其他企业的股东,将被列为重点排查对象。
        
        同时,典当企业法人股东存续情况、典当企业与股东的资金往来情况也是此次排查的重点之一。相关主管部门主要核查典当行对其股东的典当金额是否超过该股东的入股金额,以及典当行与股东的资金往来是否符合相关规定。
        
        尤其需要典当行重视的是,如果企业的账物不符,恐怕将难以通过此次排查。因为防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质(抵)押等违规行为,重点对当票与当物的对照检查也是本次排查工作的着重点之一。